Биткоин не является анонимным: развенчивание мифа

Многие думают, что биткоин обеспечивает полную анонимность. Однако, если рассмотреть большинство криптовалют, за исключением специализированных анонимных блокчейнов вроде Zcash, Bytecoin или Monero, становится ясно, что их анонимность довольно условна.

В начале использования адрес кошелька кажется не связанным с его владельцем. Тем не менее, с течением времени, через различные операции, такие как регистрация на бирже или прохождение верификации KYC (подтверждение личности) в кастодиальных кошельках, владелец начинает ассоциироваться с этим адресом. Такие данные могут быть зафиксированы в различных базах данных, делая возможным связывание определенных транзакций с личностями или организациями.

Важным элементом в финансовой индустрии, включая сектор криптовалют, является проверка личности клиентов для предотвращения мошенничества и отмывания денег. Во многих странах такие меры поддерживаются законодательством.

«Некоторое связывание транзакций с общим владельцем по-прежнему неизбежно и может выявить другие транзакции, принадлежащие тому же владельцу» Сатоши Накамото

Принципы AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (знание клиента) предусматривают идентификацию клиентов, хранение и обмен информацией о них для борьбы с финансированием терроризма и прочими преступлениями. Эти механизмы используют сложные алгоритмы для анализа данных. Криптобиржи и другие финансовые учреждения требуют предоставления личных данных для идентификации пользователя, что является частью процесса AML.

Автоматизированные системы активно используются для проверки транзакций на предмет их "чистоты", отслеживая связи с сомнительными источниками, включая азартные игры или сервисы без процедур KYC. Такие системы способны выявлять не только потенциальные угрозы, но и учитывать положительные аспекты транзакций.

Аспект Описание Примеры/Детали
Псевдонимность Биткоин использует псевдонимы (адреса), которые не привязаны напрямую к личности пользователей. Адреса биткоина не содержат имени или личной информации.
Прозрачность Все транзакции полностью прозрачны и могут быть просмотрены в блокчейне. Любой может просмотреть историю транзакций по любому адресу.
Трассируемость Транзакции можно отслеживать, и в случае необходимости связать их с личностями через анализ. Специальные службы и компании могут анализировать движение средств.
Использование миксеров Сервисы, предназначенные для увеличения анонимности путём смешивания транзакций от разных источников. Миксеры усложняют трассировку транзакций, но не гарантируют полную анонимность.
Юридический контекст В некоторых странах существуют законы, требующие идентификации пользователей криптовалютных бирж. KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) процедуры.
Технологические решения Использование технологий, повышающих анонимность (например, CoinJoin). Сервисы, предлагающие CoinJoin технологию, например, Wasabi Wallet.

Сервисы могут блокировать средства, связанные с незаконной деятельностью, а бизнес-структуры могут требовать дополнительную документацию для подтверждения легитимности операций.

Важно, что многие обменные пункты используют услуги бирж или кастодиальных кошельков для обеспечения законности операций, делая невозможным вывод "грязных" средств через них.В случае сомнений относительно происхождения средств на кошельке, рекомендуется заранее проверить его через специализированные онлайн-сервисы, чтобы избежать возможных блокировок и других проблем.

При использовании кастодиальных сервисов, где у пользователя нет прямого доступа к приватным ключам, рекомендуется проводить дополнительные транзакции для минимизации рисков.[1]

Для бизнеса полезно использовать кошельки с возможностью генерации новых адресов, избегать прямого приема средств в кастодиальные сервисы и внимательно относиться к KYC контрагентов при проведении рискованных операций.

На нашем ресурсе доступна информация о текущих курсах обмена Bitcoin на различные электронные валюты, обеспечивая пользователям данные для осознанных финансовых решений.

AML проверка