Обменные пункты позволяют быстро и удобно совершать платежи и переводы с использованием криптовалюты. Однако в этой сфере есть много мошенников, которые постоянно обогащаются за счет невнимательности, доверчивости или жадности пользователей. Важно изучить самые популярные схемы мошенничества, чтобы предотвратить кражу своих средств.

kak-obmenyat-kriptovalyutu-i-ne-stat-zhertvoj-moshennikov

Треугольник

При этой схеме пользователь в целях покупки криптовалюты за наличные находит сайт обменника. Внешне он напоминает настоящий криптовалютный обменник. Далее человек отправляется в офис, после чего передает сотрудникам адрес кошелька для проведения операции. Однако деньги он не получает.

Мошенники связываются с настоящим сервисом и сообщают сотрудникам о том, что планируют купить криптовалюту. Далее они информируют о скором прибытии «курьера» – им и становится выбранная жертва. Человек передает мошенникам данные личного кошелька, а последние предоставляют обменнику данные своего кошелька. После обменник переводит денежные средства клиента мошенникам.

Поддельный сайт

Такой сайт имеет дизайн и домен, схожие с внешним видом и доменным именем настоящего сайта. Отличить его от официального ресурса почти невозможно. Поддельные сайты могут работать как фишинговые страницы, которые перенаправляют мошенникам пароли от криптовалютного кошелька, фразу для восстановления средств и прочие важные данные.

Также поддельный сайт могут использовать для обычного воровства. Сначала он позволяет вывести незначительную сумму денег, что притупляет бдительность пользователя. Но при повторной попытке провести операцию на крупную сумму сайт отклоняет запрос или блокирует доступ.

Фишинг

Фишинг – способ получить важные данные онлайн-кошельков. Мошенники направляют жертвам письма по email, в которых предлагают перейти на их сайт и указать данные секретного ключа. Когда информация попадает в их руки, они сразу же воруют криптовалюту в кошельках. По статистике, в сентябре 2023 года количество попыток хищений криптовалюты этим способом увеличилось в 2 раза.

kak-obmenyat-kriptovalyutu-i-ne-stat-zhertvoj-moshennikov

Накачка и сброс

Мошенники раскручивают определенную криптовалюту или токен. Для этого они отправляют письма по email или публикуют посты в соцсетях. Незнающие трейдеры скупают криптовалюту – это действительно в краткосрочной перспективе повышает ее стоимость. После этого мошенники продают свои активы по данной стоимости, и цена криптовалюты падает. Иногда сброс цены происходит за минуты.

Рекомендации Почему это важно Как проверить
Используйте проверенные и надежные обменники Снижает риск столкновения с мошенническими сайтами, которые могут украсть ваши данные или средства. Изучите отзывы на независимых форумах и в социальных сетях. Проверьте рейтинги на сайтах-агрегаторах.
Проверьте URL-адрес сайта Фишинговые сайты часто используют адреса, похожие на настоящие, чтобы ввести вас в заблуждение. Убедитесь, что адрес начинается с HTTPS и не содержит опечаток.
Не делитесь личной информацией Мошенники могут использовать вашу личную информацию для доступа к вашим аккаунтам или для мошенничества. Никогда не предоставляйте свои личные данные третьим лицам.
Остерегайтесь предложений, которые кажутся слишком выгодными Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество. Сравните условия с несколькими другими сервисами и проверьте средний курс на рынке.
Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA) Увеличивает безопасность вашего аккаунта, затрудняя доступ злоумышленников. Активируйте 2FA в настройках безопасности на всех платформах, где это возможно.
Сохраняйте криптовалюту в надежном кошельке Уменьшает риск утраты средств из-за хакерских атак на биржи или обменники. Выберите кошелек с хорошими отзывами и поддержкой многофакторной аутентификации.
Регулярно обновляйте программное обеспечение Устаревшее ПО может содержать уязвимости, которые могут быть использованы мошенниками. Устанавливайте обновления для вашей операционной системы, браузеров и кошельков как только они выходят.

Бесплатные раздачи

Мошенники обещают жертвам вернуть или приумножить криптовалюту, которую те им отправят, в ходе бесплатной раздачи. Злоумышленники стремятся создать у пользователей впечатление, что им досталась редкая возможность быстро разбогатеть.

Лидеры мнений

Мошенники от лица известных личностей заявляют о поддержке той или иной криптовалюты. Они создают качественные сайты и глянцевые брошюры, что формирует у доверчивых пользователей соответствующее впечатление.

Так, в 2020-2021 годах мошенники выдали себя за гендиректора Tesla и SpaceX Илона Маска и украли криптовалюту на сумму более $2 млн. Также в 2020 году злоумышленники опубликовали на YouTube видео от лица сооснователя Apple Стива Возняка, предлагая пользователям отправить их криптовалюту на некий адрес и взамен получить в 2 раза больше. Стив Возняк подавал в суд на YouTube, однако по американским законам компания не несет ответственности за пользовательский контент.[1]

Облачный майнинг

Есть компании, которые занимаются облачным майнингом и разрешают арендовать у них оборудование за фиксированную плату и долю будущего дохода. Это выгодно, поскольку майнеру не нужно тратить деньги на покупку дорогостоящего оборудования. Однако подавляющее большинство «компаний», которые предлагают облачный майнинг, – мошеннические.

kak-obmenyat-kriptovalyutu-i-ne-stat-zhertvoj-moshennikov

Пользователь в лучшем случае заработает гораздо меньше, чем ему обещали. Но чаще всего люди просто теряют свои деньги.

Итак, есть много схем обмана при обмене криптовалют. Чтобы не лишиться денег, необходимо проверять используемые сервисы. Следует пользоваться только надежными и проверенными обменниками, которые можно найти на Change.Pro, перепроверять кошельки и реквизиты, скептически относиться к обещаниям быстрого дохода. Желательно изучить технический документ, чтобы убедиться в его содержательности – он должен иметь информацию об устройстве криптовалюты и ее функционировании. Агрессивная реклама (навязчивые объявления, нереалистичные обещания) – однозначно тревожный звоночек.

Если деньги были украдены, то можно обратиться в правоохранительные органы, однако это не гарантирует возврат средств. Даже если мошенников поймают, возможно, денег на тот момент у них уже не будет. К тому же сама суть криптовалют – в том, что центральные организации в них не предусмотрены.

AML проверка