Популярные виды мошенничества с криптовалютами

Несмотря на рост стоимости цифровых монет в 2023 году, преступная деятельность, связанная с криптовалютой, значительно снизилась по сравнению с прошлым годом. Криптовалютные переводы «рискованным предприятиям», таким как теневые криптобиржи, сократились на 42%, а переводы на адреса, связанные с незаконной деятельностью, снизились на 65%. Однако угроза афер с участием цифровых монет по-прежнему актуальна.[1]

moshennichestvo-s-kriptovalyutami

Распознать аферы с цифровыми активами можно, если обратить внимание на ключевые аспекты таких преступных схем.

Обещание быстрой и большой прибыли

Преступники обещают высокую гарантированную прибыль. Такие рекламные объявления сразу должны вызвать подозрение, поскольку ни одна инвестиция не может стопроцентно принести доход. Особенно это касается нестабильного рынка криптовалют, в котором токены могут моментально рухнуть.

«Это может быть как 50 процентов в день, так и 1000 процентов в день. Поскольку сумма инвестиций невысока, легковерные люди решают рискнуть», — пояснил основатель проекта «Вкладер» Олег Анисимов

Неинформационная техническая документация

Бессодержательный технический документ проекта, в который призывают инвестировать. Аферы были особенно распространены в 2017 и 2018 годах с появлением многочисленных ICO (первичных предложений монет).

Разработчики представляли якобы революционные проекты на основе блокчейна со связанным токеном и выпускали криптоактивы в рамках первоначального предложения монет. Однако технического документа не было вовсе или он был бессодержательным. Разработчики потом скрывались с собранными деньгами. Такие случаи происходят и сегодня — в том числе в секторе NFT.

Агрессивная реклама

Навязчивый маркетинг. В разгар инфляционного кризиса интернет-мошенники вновь все активнее размещают рекламу в соцсетях и других онлайн-платформах. Цель: завладеть деньгами людей. Пользователям внушают, что они могут заработать при определенных инвестициях.

Мошенничество всегда одно и то же: в браузере, в соцсетях или других платформах отображается реклама, которая приводит к фейковым сообщениям в СМИ. Если нажать на объявление, то пользователь попадает на «статью», которая обещает большие деньги.

AML проверка

Рекламируется афера с использованием имен и фотографий знаменитостей. Иногда страницы выглядят обманчиво реальными. Часто на сайте разыгрываются даже настоящие криптокурсы. Люди постоянно попадаются на обещания якобы высоких прибылей.

Любой, кто вносит деньги на рекламируемую поддельную криптоплатформу, обычно не получает их обратно. После депозита платформы делают вид, что баланс увеличивается, пока деньги не попытаются вернуть. Тогда преступники придумывают разные отговорки и исчезают.

Тип мошенничества Распространенные тактики Меры предотвращения Заметные инциденты
Фишинг Отправка поддельных писем или сообщений, имитирующих легитимные организации, чтобы украсть приватные ключи или личную информацию. Всегда проверяйте информацию отправителя и никогда не делитесь приватными ключами или личной информацией. Кампания по фишингу поддельного MetaMask в 2021 году, целью которой были пользователи через электронную почту, привела к значительным потерям.
Накачка и сброс Скоординированные усилия по искусственному увеличению цены криптовалюты, за которыми следует массовая продажа инициаторами. Тщательно исследуйте перед инвестированием; будьте осторожны с непрошенными советами и внезапными скачками цен. Группа "Big Pump Signal" в Telegram была замечена в нескольких схемах накачки и сброса по различным криптовалютам.
Мошенничество с ICO Продвижение мошеннических первичных предложений монет (ICO), крадущих деньги инвесторов, обещая высокие доходы на новых монетах. Исследуйте команду проекта, дорожную карту и белую книгу. Ищите прозрачность и реалистичные обещания. Мошенничество с ICO Centra Tech в 2017 году, которое собрало более 25 миллионов долларов у инвесторов с использованием рекламы знаменитостей и ложных утверждений.

moshennichestvo-s-kriptovalyutami

Скрытый штат проекта

Неизвестная команда разработчиков проекта. Большинство респектабельных инвестиционных кампаний раскрывают информацию о структуре проекта, сотрудниках и разработчиках. Если информации о том, кто создает новую криптовалюту или управляет проектом нет, то это тревожный знак.

Легкая прибыль

Обещание быстрых денег. Если в инвестиционном предложении делается упор на получении легких денег, в виде наличных или криптовалют, то с большой долей вероятностью речь идет о мошеннической схеме.

Как избежать мошенничества

Чтобы избежать мошенничества с криптовалютой, рекомендуется предпринять ряд мер.

  1. Защита криптокошелька. Чтобы инвестировать в новые токены, необходим криптокошелек, защищенный закрытым ключом. Если организаторы просят предоставить ключ для участия в проекте, то это явный признак мошенничества. Никому нельзя давать закрытый ключ.

  2. Инвестиции в непонятные проекты. Если криптовалюта работает по странной схеме, то лучше отказаться от инвестиций в такие инструменты.

  3. Не стоит спешить с принятием решения. Злоумышленники призывают немедленно участвовать в проекте, обещая бонусы, бесплатные раздачи монет и прочее. Однако торопиться вкладывать деньги в малоизвестный проект не стоит.

  4. Не следует доверять рекламным объявлениям. Об онлайн-мошенничестве с участием знаменитостей следует сообщить правоохранителям и просто игнорировать такие предложения.

  5. Холодные звонки с инвестиционными предложениями также, как правило, являются мошенническими. Такие звонки следует игнорировать.

  6. При инвестициях в криптовалюты или связанные с ними проекты важно всегда проводить собственное исследование. Например, ознакомиться с командой разработчиков, прочитать последние новости о стартапе. Также не следует доверять слишком заманчивым предложениям, обещающим стопроцентную прибыль.

Пострадавшие от мошенничества должны немедленно предпринять меры

moshennichestvo-s-kriptovalyutami

Важно не вкладывать последние деньги в криптовалютные проекты, поскольку эта область является крайне нестабильной, и курс любого актива, даже биткоина, может испытывать серьезные коррекции.

Если пользователь все-таки стал жертвой мошенничества, а его персональные данные оказались в руках злоумышленников, то ему стоит сразу обратиться в банк. Сотрудники финансового учреждения примут меры по защите счетов жертвы.

В любом случае необходимо поменять пароли для всех учетных записей. В случае мошенничества в социальных сетях рекомендуется связаться с руководством соответствующего ресурса. В конце концов, в каждой стране есть регулятор, отвечающий за безопасность пользователей.

AML проверка