Криптовалютному рынку уже более 15 лет — этого достаточно, чтобы пройти этап становления и войти в фазу активного развития, напоминающую подростковый возраст: он динамичен, непредсказуем и полон противоречий. В отличие от традиционных финансовых систем, криптовалюты существуют вне контроля центральных банков или государственных регуляторов. Это обеспечивает свободу и инновации, но одновременно создает благодатную почву для мошенников, которые пользуются недостатком контроля.

Технологические энтузиасты, инвесторы и аферисты — все они активно осваивают криптосферу. Чтобы не стать жертвой обмана, критически важно понимать основы работы цифровых активов и заранее изучить методы защиты от распространенных схем. Эта статья поможет разобраться в ключевых рисках и подготовиться к безопасному взаимодействию с крипторынком.

Самые распространенные схемы мошенничества в крипте в 2025 году

Криптовалютные аферы могут быть направлены на кражу денег, финансовых данных или цифровых активов, хранящихся в вашем кошельке. Ниже — популярные схемы, о которых чаще всего сообщают пользователи.

Фейковые запуски криптопроектов и пресейлы

Ключевой момент: криптоактивы не приравниваются к ценным бумагам, например, акциям или облигациям, что влияет на их регулирование.

Поскольку криптовалюты не считаются ценными бумагами, их выпуск не контролируется соответствующими надзорными органами. Для вывода актива на рынок не требуется одобрение регуляторов. Это лишает инвесторов защиты, которую обеспечивают финансовые институты.

Создать криптоактив можно за считанные минуты, используя общедоступные инструкции. Мошенники генерируют сотни токенов с нулевой стоимостью и продают их.

Такие «инвестиционные продукты» не имеют реальной ценности — их стоимость спекулятивна. Злоумышленники искусственно раздувают спрос или обещают сверхприбыль, чтобы привлечь жертв. Большинство токенов стремительно обесцениваются сразу после запуска, когда ажиотаж спадает.

Реклама с завышенными обещаниями

Мошенники часто используют соцсети, предлагая курсы или стратегии для «быстрого обогащения» через криптовалюты. В ход идут даже имена знаменитостей, обычно без их согласия, для продвижения схем.

Цель — завладеть вниманием жертвы, усыпить бдительность и получить доступ к её персональным данным или кошельку.

Поддельные криптоплатформы

Схема работает так: злоумышленники сначала просят купить криптовалюту на легальной бирже. После установления доверия они предлагают перевести активы на «более выгодную» платформу, которая на самом деле контролируется ими.

Жертва продолжает получать фиктивные отчеты о росте инвестиций, но её средства уже украдены.

Советы по инвестициям от «друзей» в сети

Знакомство в соцсетях или приложениях начинается с общих интересов и эмоциональной связи. Спустя время новый «друг» делится успехами в криптоинвестициях и предлагает помочь повторить его результат.

На практике это ловушка: перевод средств на фейковый сайт или кража банковских данных.

Аренда энергии

Мошеннические сервисы по возврату активов

Даже после потери средств из-за аферы есть риск столкнуться с новым обманом. Сайты, предлагающие восстановить украденные активы, собирают персональные данные для дальнейшего мошенничества или продажи в даркнете.

Часто жертву просят внести предоплату за услугу, после чего псевдоспециалисты исчезают.

Перед любыми действиями с криптовалютой проверяйте платформы, избегайте «гарантированной прибыли» и никогда не передавайте приватные ключи третьим лицам.

Другие легко узнаваемые признаки мошенничества

Конечно, это не все схемы, как скамеры обманывают пользователей криптовалюты. Каждый день появляются новые сценарии, но большинство из них объединяют следующие факторы.

Требование срочных действий

Вас подталкивают к немедленному решению под предлогом «эксклюзивного предложения» или «уникальной рыночной возможности». Создание искусственной спешки — классический прием, чтобы лишить вас времени на проверку фактов.

Обещание сверхприбыли или нереально низкой цены

Если проект гарантирует аномально высокую доходность, например, 200% за месяц, или предлагает активы по смехотворно низкой стоимости — это красный флаг. На рынке нет бесплатного сыра, а завышенные цифры чаще всего скрывают обман.

Условие «бесплатных» токенов за депозит

Вас соблазняют «бесплатными» криптоактивами, но только после внесения даже небольшой суммы. Такая схема направлена на то, чтобы вывести ваши деньги, а обещанные «бонусы» либо не существуют, либо не имеют ценности.

Уклонение от ответов на вопросы

Мошенник игнорирует ваши сомнения, отвечает расплывчато или утверждает, что «все работает автоматически». Отсутствие четких объяснений — признак, что перед вами не профессионал, а аферист.

Критика финансовых институтов и властей

Попытки очернить банки, государственные органы или регуляторы — способ вызвать недоверие к традиционным системам и подтолкнуть вас к необдуманным действиям в обход стандартных проверок.

Помните: любое давление, нереалистичные условия или отсутствие прозрачности — повод остановиться и провести независимый анализ.

Как защититься от мошенничества

Киберпреступники изобретательны и настойчивы: как только одна схема раскрывается, появляются десятки новых. Вместо того чтобы пытаться запомнить все возможные сценарии, сосредоточьтесь на базовых мерах предосторожности.

Осторожность с неожиданными предложениями

Любые непрошенные инвестиционные советы, особенно от незнакомцев в сети, — повод для сомнений. Даже рекомендации знаменитостей или блогеров в криптосфере не гарантируют надежности.

Проверяйте источники: поддельные аккаунты, AI-генерация контента или намеренный обман — частые инструменты мошенников. Не верьте «эксклюзивам»: если предложение звучит слишком выгодно, скорее всего, это попытка манипуляции.

Работа с проверенными источниками

Перед инвестированием убедитесь, что платформа или проект зарегистрированы в авторитетных регуляторных органах. Используйте только лицензированные торговые площадки — это снижает риски мошенничества.

Перед участием в запуске токена проверьте информацию через официальные источники регуляторов.

Базовые правила кибербезопасности

Почти в каждой статье мы говорим о них, но фундаментальные правила безопасности — это действительно важно:

  1. Не передавайте данные. Пароли, PIN-коды карт, seed-фразы кошелька — все это должно оставаться только у вас.
  2. Контролируйте устройства. Запретите удаленный доступ к компьютеру или смартфону, даже если его предлагают «для помощи».
  3. Проверяйте приложения. Устанавливайте софт из официальных магазинов. Поддельные приложения могут содержать вредоносный код, который ворует данные кошелька.
  4. Изучите кошелек. Понимайте, как работает ваш цифровой кошелек, чтобы не попасться на фишинговые схемы.

Мошенники играют на эмоциях и неосведомленности. Избегайте спешки, проверяйте каждое предложение через регуляторов и никогда не пренебрегайте основными правилами безопасности.

AML проверка